Le Livret Bourse Investissements (LBI) se présente comme une solution d’investissement en actions européennes conçue pour la simplicité et l’accessibilité. Éligible au Plan d’Épargne en Actions (PEA), ce fonds historique permet une exposition aux marchés financiers dès le premier euro, sans minimum de souscription.
LBI EN BREF LBI Livret Bourse Investissements est un fonds à forme sociétale à conseil d’administration, spécialisé dans la gestion de fonds. La société est enregistrée au R.C.S. Paris sous le numéro 722 060 464 et dispose d’un capital social de 3 048 980,30 euros. LBI est basée au 19 Place Vendôme, 75001 Paris, et joignable par téléphone au 01 85 09 74 39 ou par email à contact@lbi.finance.
QU’EST-CE QUE LE LIVRET BOURSE INVESTISSEMENT Le Livret Bourse Investissements est une SICAV (Société d’Investissement à Capital Variable) de droit français, créée en 1972. Il s’agit d’un OPCVM nourricier, ce qui signifie qu’il investit la quasi-totalité de ses actifs dans un autre fonds, appelé le fonds maître. Cette structure vise à répliquer la performance du fonds maître.
COMMENT ÇA FONCTIONNE Le Livret Bourse Investissements est investi en permanence dans le fonds maître DNCA INVEST Euro Dividend Grower. Ce fonds maître est géré activement par la société de gestion reconnue DNCA Finance. La stratégie de gestion est de type « Quality GARP », se concentrant sur des sociétés européennes de qualité, sélectionnées pour leur potentiel de croissance de dividende. Via ce fonds maître, le Livret Bourse Investissements est exposé à hauteur de 75 % minimum en actions de l’Union Européenne. Le fonds offre une liquidité appréciable, n’appliquant pas de frais de sortie.
POUR QUI Ce livret s’adresse aux épargnants, débutants ou confirmés, souhaitant s’exposer aux marchés actions européens dans une optique de moyen à long terme. Son éligibilité au PEA le rend particulièrement adapté aux investisseurs cherchant à optimiser leur fiscalité. L’absence de minimum de souscription le rend accessible à tous les budgets.
ATOUTS CLÉS ACCESSIBILITÉ Le fonds est ouvert à tous sans minimum de souscription, permettant à chacun d’investir à son rythme.
ÉLIGIBILITÉ AU PEA Le Livret Bourse Investissements peut être logé au sein d’un Plan d’Épargne en Actions (PEA), offrant un cadre fiscal avantageux sur les plus-values après cinq ans.
UNE GESTION DE QUALITÉ La gestion active « Quality GARP » du fonds maître vise à sélectionner des entreprises européennes robustes, capables de maintenir et d’augmenter leur dividende dans le temps.
INVESTISSEMENT RESPONSABLE Le fonds bénéficie d’une classification Article 8 selon le règlement SFDR et détient le label ISR (Investissement Socialement Responsable), répondant aux attentes des épargnants soucieux de l’impact de leurs placements.
CONDITIONS ET FRAIS L’accès au Livret Bourse Investissements est facilité par l’absence de minimum de souscription. Des frais d’entrée de 2 % maximum peuvent être appliqués lors de la souscription. Les frais de gestion annuels s’élèvent à 0,25 % TTC au niveau du fonds maître (DNCA INVEST Euro Dividend Grower). Il n’y a pas de commission de surperformance ni de commissions de mouvement facturées au fonds nourricier. Il n’y a pas de frais de sortie.
PARCOURS DE SOUSCRIPTION Pour souscrire au Livret Bourse Investissements, l’épargnant peut se rapprocher de son conseiller financier habituel, tel qu’Alain DUPUY (Orias 16003727). Après avoir défini ses objectifs et son profil de risque, le conseiller pourra l’accompagner dans l’ouverture d’un compte-titres ou d’un PEA et dans la réalisation de l’opération de souscription aux parts du fonds (Part RC FR0000287955 ou Part RD FR0013516291).
LE CONSEIL DE L’EXPERT Alain DUPUY, Conseiller (Orias 16003727) : Le Livret Bourse Investissements s’inscrit dans une démarche de diversification en actions européennes, accessible via l’enveloppe fiscale avantageuse du PEA. C’est une solution pensée pour les épargnants qui recherchent une exposition aux marchés, gérée activement selon une approche de qualité et de croissance du dividende, tout en intégrant un cadre d’investissement responsable.
CONTACTS ET INFORMATIONS PRATIQUES LBI LIVRET BOURSE INVESTISSEMENTS 19 Place Vendôme, 75001 Paris, France
Téléphone : 01 85 09 74 39
Email : contact@lbi.finance
Site : https://www.lbi.finance
INFORMATIONS PRODUIT Fiche OPCVM (Part RC) : FR0000287955 Page maître DNCA : DNCA INVEST Euro Dividend Grower (LU2343999186) Société de gestion : DNCA Finance Distributeur : Natixis Investment Managers International
CONSEILLER ET SOUSCRIPTION Alain DUPUY 16 Allée de Lamothe 33360 Cénac France
Téléphone : 05 35 54 27 00
Email : contact@dupuy-alain.com
Site Web : https://www.dupuy-alain.com
Orias : 16003727 / Siren : 314 181 801
FAQ QU’EST-CE QUE LE LIVRET BOURSE INVESTISSEMENTS ? C’est une SICAV de droit français, un fonds nourricier investi dans le fonds maître DNCA INVEST Euro Dividend Grower, spécialisé dans les actions européennes à dividende croissant.
LE FONDS EST-IL ÉLIGIBLE AU PEA ? Oui, le Livret Bourse Investissements est éligible au Plan d’Épargne en Actions (PEA), ce qui permet de bénéficier d’une fiscalité avantageuse sur les gains.
QUELS SONT LES PRINCIPAUX FRAIS ? Des frais d’entrée de 2 % maximum peuvent être perçus. Les frais de gestion courants (au niveau du fonds maître) sont de 0,25 % par an. Il n’y a pas de frais de sortie.
COMMENT RÉCUPÉRER MON ARGENT ? Le fonds offre une bonne liquidité. L’épargnant peut demander le rachat de ses parts à tout moment, sans frais de sortie.
LE FONDS EST-IL CONSIDÉRÉ COMME DURABLE ? Oui, le fonds est classé Article 8 (SFDR) et détient le label ISR (Investissement Socialement Responsable), intégrant des critères environnementaux, sociaux et de gouvernance.
QUELS SONT LES RISQUES ? Comme tout investissement en actions, le fonds présente un risque de perte en capital. La valeur de l’investissement peut varier à la hausse comme à la baisse en fonction des marchés.
MENTIONS LÉGALES Ne constitue pas un conseil en investissement. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures. Le capital n’est pas garanti. Lire les documents réglementaires avant toute décision. ORIAS du courtier : 16003727.
